Remarques succinctes sur les régimes de formule de placement

Les formules de formules d’investissement sont les suivantes:

Pour atténuer le problème du timing et minimiser les émotions liées aux investissements, des techniques de gestion mécanique de portefeuille ont été développées. Ces techniques mécaniques sont parfois utilisées pour «battre le marché» à travers le timing.

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Une sorte de formule est utilisée pour modifier l'exposition au marché de temps à autre, dans l'espoir de tirer parti des cycles du marché.

Toutefois, les régimes de formules sont principalement axés sur la minimisation des pertes plutôt que sur la maximisation des rendements. L'article examinera (1) les régimes de formule à rapport variable, à valeur constante, 2) à taux constant, ainsi qu'un autre plan d'investissement mécanique, la moyenne de calcul en coût.

Les plans de formule sont des efforts pour rendre la décision du timing automatique. Ils consistent en des règles prédéterminées pour l'achat et la vente du stock.

La sélection d’un plan de formule et la détermination des règles de base appropriées amènent l’investisseur à prendre en compte et à définir ses objectifs et politiques de placement. Une fois le plan établi, l’investisseur est libre de prendre des décisions émotionnelles fondées sur les attitudes actuelles des investisseurs sur le marché boursier.

Les plans de formule ne constituent toutefois pas une voie royale vers la richesse sans aucune faiblesse. Premièrement, les formules ne représentent qu'une modeste possibilité de gains en capital.

Un fonds entièrement géré offrira un potentiel de gains plus important, même si les investisseurs pourraient ne pas atteindre cet objectif. Deuxièmement, certaines formules ne libèrent pas l’investisseur du jugement de valeur relatif à la force relative du marché boursier.

Troisièmement, un plan de formule doit, de par sa nature même, être inflexible, imposant ainsi une action nécessaire de la part de l'investisseur. Les investisseurs peuvent choisir des titres qui ne évoluent pas avec le marché.

Après tout, les caractéristiques bêta des titres ne sont pas si stables. Enfin, pour tenter de résoudre le problème du timing lié aux investissements, ils ne prévoient pas quels titres choisir pour un investissement.