2 catégories différentes de fonds hybrides sous investissement

Les catégories de fonds hybrides sous investissement sont les suivantes:

Les fonds de cette catégorie sont simplement ceux qui ont une double action / obligation. Deux types de fonds sont décrits ci-dessous dans cette catégorie.

Courtoisie d'image: photoshop8x.com/wp-content/uploads/2012/09/investment-property.jpeg

1. Fonds équilibrés:

Les investissements consistent principalement en des actions et des dettes. Les fonds équilibrés ont pour objectif de payer le revenu courant; appréciation du capital modérée et préservation du capital.

Les investisseurs qui souhaitent détenir un portefeuille composé de plusieurs titres recherchent un revenu courant, une croissance modérée et un niveau de risque faible, peuvent investir dans des fonds équilibrés.

En règle générale, la valeur nette d'inventaire des fonds équilibrés évolue dans une fourchette plus étroite et n'est pas aussi volatile que celle des fonds d'actions. Ainsi, les fonds équilibrés ont tendance à surperformer les fonds d'actions dans une phase baissière, mais s'en sort moins bien qu'eux dans un marché haussier.

Fonds spécialisés:

Dans le secteur indien des fonds communs de placement, il existe traditionnellement des fonds qui répondent aux besoins de certaines catégories d'investisseurs, à savoir. enfants, femmes, personnes âgées, etc.

Ces fonds sont principalement hybrides. Par exemple, les fonds communs de placement offrent des plans de carrière pour les enfants qui les aident dans la planification financière de la carrière de leur enfant, les plans de planification de la retraite, les régimes liés à l'assurance, etc.

2. Fonds de répartition de l'actif:

Un fonds de répartition de l'actif investit dans une variété de titres appartenant à différentes classes d'actifs. L’objectif est de fournir aux investisseurs des placements véritablement diversifiés et des rendements constants tout en évitant à l’investisseur la tâche de réaliser la répartition de l’actif dans des conditions de marché différentes.

Certains fonds de répartition de l'actif présentent une ventilation spécifique des catégories d'actif qu'ils tentent de conserver au fil du temps (appelé portefeuille à répartition stable), tandis que d'autres modifient la composition en fonction de l'évolution des opportunités et des circonstances (appelé portefeuille à répartition flexible).

Les gestionnaires de fonds de répartition d'actifs soutiennent que leurs fonds facilitent la tâche des investisseurs pour acheter bas et vendre haut, et pour résister à la tentation d'acheter des actions lorsque le marché des actions est en plein essor ou de charger des obligations lorsqu'elles deviennent trop chères.

Les fonds de répartition d'actifs utilisent des modèles quantitatifs pour déterminer le nombre d'actions à acheter par rapport au nombre d'obligations. Les plans d’allocation d’actifs peuvent aller de très conservateur (moins de proportion consacrée aux actions) à très agressif (plus de proportion consacré aux actions). Il est généralement observé que les marchés des titres de créance et des actions évoluent dans une direction opposée. Un fonds de répartition de l'actif pourrait constituer un plan d'investissement complet pour les investisseurs qui ne peuvent se permettre de posséder qu'un seul fonds.